Vom Docu­Ware-Work­flow direkt zur Bank – voll­au­to­ma­tisch über kon­fipay

Schnitt­stelle DW2SEPA kon­fipay

ERZEUGUNGvon SEPA-XML-Dateien und Über­gabe an kon­fipay in Echt­zeit über API

ÜBERGABE direkt per REST-API an kon­fipay – ohne manu­elle Zwi­schen­schritte

ABGLEICH offener Posten in Docu­Ware anhand der von kon­fipay bereit­ge­stellten Kon­to­um­sätze

IMPLEMENTIERUNG in DMS Docu­Ware als SaaS oder onPre­mise

kon­fipay ist eine ser­ver­sei­tige Online-Ban­king-Platt­form mit REST-API-Schnitt­stelle für den auto­ma­ti­sierten Zah­lungs­ver­kehr. Die Kom­mu­ni­ka­tion mit den Kre­dit­in­sti­tuten erfolgt per EBICS – ohne dass Bank­zu­gangs­daten im Kun­den­system gespei­chert werden müssen.

Unter­stützt werden SEPA-Über­wei­sungen, Last­schriften, ISO-Pay­ments und Instant Pay­ment für den Zah­lungs­aus­gang sowie camt.053 für den Kon­to­aus­zugs­a­bruf.

DW2SEPA kon­fipay ist eine Aus­prä­gung der ita­rius DW2­SEPA-Schnitt­stellen-Familie, die mitt­ler­weile sechs indi­vi­du­elle Vari­anten für unter­schied­liche Online-Ban­king-Platt­formen umfasst

ERZEUGUNG

Für den Zah­lungs­ver­kehr werden SEPA-XML-Dateien im stan­dar­di­sierten PAIN-Format bereit­ge­stellt. Diese Dateien sind kom­pa­tibel mit allen gän­gigen Online­ban­king-Pro­grammen und können dort pro­blemlos impor­tiert werden.

Im Detail: Aus den in Docu­Ware archi­vierten Belegen und deren Index­werten erzeugt DW2SEPA kon­fipay auto­ma­tisch SEPA-XML-Zah­lungs­da­teien im Format pain.001 – dem aktuell gül­tigen SEPA-Stan­dard für Über­wei­sungs­auf­träge. Die Erzeu­gung erfolgt nach Frei­gabe der Zah­lung im Docu­Ware-Work­flow – ohne manu­elle Daten­ein­gabe, ohne sepa­rates Ban­king-Tool.

Über­gabe an kon­fipay

Die erzeugte SEPA-XML-Datei wird direkt per REST-API an kon­fipay über­geben – voll­au­to­ma­tisch, ohne manu­ellen Down­load oder Upload.

In kon­fipay wartet die Zah­lung auf die Frei­gabe durch den oder die Bevoll­mäch­tigten: Das Vier-Augen-Prinzip lässt sich bank­seitig kon­fi­gu­rieren, sodass jede Zah­lung erst nach Frei­gabe durch zwei Bevoll­mäch­tigte aus­ge­führt wird. Diese Sicher­heits­stufe ist unab­hängig vom Docu­Ware-Work­flow – sie greift direkt beim Kre­dit­in­stitut.

ABGLEICH

Optional kann ein Abgleich offener Posten erfolgen. Hierzu werden die von kon­fipay bereit­ge­stellten Kon­to­um­sätze im camt.053-Format ver­ar­beitet – bei DW2SEPA kon­fipay erfolgt der Abruf voll­au­to­ma­tisch per API, ohne manu­ellen Down­load.

Auf dieser Basis werden offene Posten in Docu­Ware auto­ma­tisch iden­ti­fi­ziert und aus­ge­zif­fert (auto­ma­tisch als bezahlt mar­kiert). Umsätze, die nicht auto­ma­tisch zuge­ordnet werden können, werden als Work­flow-Auf­gabe zur manu­ellen Prü­fung bereit­ge­stellt – damit landet nur das wirk­lich Klä­rungs­be­dürf­tige beim Mit­ar­beiter.

IMPLEMENTIERUNG in Docu­Ware

Inner­halb von Docu­Ware wird an einer geeig­neten Stelle im Pro­zess – bei­spiels­weise nach der fach­li­chen Frei­gabe oder nach der Kon­tie­rung, abhängig von den jewei­ligen Anfor­de­rungen – eine Auf­gabe erzeugt. Die Bestä­ti­gung dieser Auf­gabe kann bei Bedarf auch voll­au­to­ma­ti­siert im Hin­ter­grund erfolgen, sofern ein Straight-Through-Pro­ces­sing (STP) (voll­au­to­ma­ti­sche Ver­ar­bei­tung ohne manu­ellen Ein­griff) gewünscht ist und ent­spre­chende Regel­werke für den Pro­zess defi­niert sind.

DW2SEPA kon­fipay läuft als SaaS oder onPre­mise – die Selek­tion der zu über­tra­genden Belege erfolgt über den Docu­Ware-Work­flow, nicht in der Schnitt­stelle selbst. Bank­zu­gangs­daten werden nicht in Docu­Ware gespei­chert – die Authen­ti­fi­zie­rung gegen­über dem Kre­dit­in­stitut erfolgt aus­schließ­lich über kon­fipay per EBICS.

Sie brau­chen eine Kon­fipay Schnitt­stelle Help Help